Completere begeleiding voor jouw klanten met werkgeverslijfrente

Je ondersteunt jouw klanten al bij verzekeringen, hypotheken of vermogensbeheer. Maar zodra pensioen ter sprake komt, stopt het gesprek vaak. Niet omdat de kans er niet is, maar omdat de benodigde licenties ontbreken. Werkgeverslijfrente verandert dat. Omdat deze in de derde pijler valt, kun je als intermediair nu ook pensioenopbouw begeleiden zonder Wft Pensioen.

‍

De kans wordt gezien, maar de weg ernaartoe niet

Uit onderzoek onder tientallen intermediairs kwam een duidelijk patroon naar voren. Veel professionals zien de kans bij werkgevers, maar weten niet hoe ze hierop kunnen handelen. Het ontbreken van de juiste diploma's speelt daarbij de hoofdrol. Daarnaast leven er zorgen over het verliezen van klanten aan partijen die wél pensioen kunnen aanbieden, en over het opzetten van een rendabel verdienmodel.

De gemeenschappelijke noemer is helder: de kans is er, hij wordt gezien, maar de ingang ontbreekt. Werkgeverslijfrente biedt die ingang. Omdat het om de derde pijler gaat en niet om collectief pensioen, volstaat Wft Vermogen. Het enige wat je zelf bepaalt, is welke vergoeding je hanteert voor jouw begeleiding.

‍

Wat werkgeverslijfrente mogelijk maakt

Bij een werkgeverslijfrente faciliteert de werkgever de pensioenregeling, terwijl de medewerker individueel opbouwt. De werkgever bepaalt de bijdrage (vast bedrag, percentage van het salaris of matching op eigen inleg), de medewerker krijgt een persoonlijke pensioenrekening die meegaat bij een overstap naar een andere werkgever.

Jij als intermediair bouwt de regeling op samen met de werkgever. Via het Vive Partnerportaal stel je het beleidskader in: wie doet mee, welke bijdrage geldt er, en via welke route wordt de inleg verwerkt. Je kunt hele werknemersgroepen aanmaken, verschillende regelingen opzetten en zo een volledige pensioenoplossing creëren voor jouw klant. Vive verzorgt vervolgens de uitvoering, compliance en de app voor de medewerker.

‍

Van eenmalig moment naar doorlopende relatie

Het verschil met veel andere dienstverlening is dat pensioen geen eenmalig onderwerp is. Jaarlijks kun je de regeling herijken, nieuwe medewerkers onboarden en de werkgever bijstaan bij vragen. Dat maakt werkgeverslijfrente een herhaalbaar model met doorlopende waarde.

‍

Via het Partnerportaal houd je overzicht over al jouw werkgeversklanten. Je ziet de status van bijdragen, volgt de voortgang per regeling en hebt toegang tot documentatie voor je dossiervoering. Met tools zoals de jaarruimte-calculator, de pensioenprognose en de pensioenkostencalculator help je klanten bovendien snel inzicht te krijgen in hun situatie.

‍

Voor wie is dit interessant?

Werkgeverslijfrente past het beste bij MKB-werkgevers die nog geen pensioenregeling hebben, of die op zoek zijn naar een modern alternatief voor een collectieve regeling. Denk aan agencies, startups, scale-ups, makelaars en andere ondernemingen waar flexibiliteit en lage administratieve druk belangrijk zijn.

Jij kent deze werkgevers al. Ze komen bij jou voor hun verzekeringen, boekhouding, leningen of hun eigen hypotheek. Pensioen neerleggen bij diezelfde klant is een logische uitbreiding van je dienstverlening. De werkgever krijgt een pensioenregeling voor zijn medewerkers, en jij versterkt de relatie door complete begeleiding te bieden.

Wil je ontdekken hoe je dit concreet aanpakt? Bekijk de brochure voor intermediairs of plan direct een kennismakingsgesprek.