Dit is een spottende Nederlandse term voor wat in de financiële wereld bekendstaat als een 'bad bank'. Een afvalbank is een entiteit die wordt opgericht om de problematische of niet-renderende activa van een financiële instelling over te nemen. Door deze slechte activa apart te zetten, kan de oorspronkelijke bank zich concentreren op gezonde activiteiten en haar balans opschonen.Het concept van een afvalbank wordt vaak toegepast tijdens financiële crises om banken te stabiliseren en om te voorkomen dat deze instellingen failliet gaan door hun slechte leningen of waardeloze activa. De term wordt in Nederland soms ook als 'vuilnisbank' gebruikt, wat de negatieve perceptie van de rol van deze entiteiten benadrukt.Dit begrip is nauw verbonden met de manier waarop financiële markten en overheden proberen om grote verliezen in de financiële sector te beheersen en de stabiliteit van het banksysteem te waarborgen.