Persoonlijk gesprek voor jouw situatie .
Get a grip, invest your money, for the future
Complex pensioen, simpel uitgelegd
weet direct waar je staat
In 30 minuten meer duidelijkheid
Alle ruimte voor vragen aan onze ervaren pensioenexperts
Flexibel, helder en makkelijk inzetbaar als zzp’er
De voordelen van pensioen opbouwen als DGA
Pensioen opbouwen als DGA biedt directe én langdurige voordelen. Je werkt aan je toekomst, profiteert van fiscale voordelen en houdt zelf de controle.
Fiscaal aantrekkelijk
Volledige controle, zonder rompslomp
Flexibel inleggen
Complex pension, simply explained
Zo werkt pensioen opbouwen als DGA via Vive
Bij Vive open je een persoonlijk pensioenaccount voor DGA’s. Daarmee houd je zelf de regie. Je zet geld opzij met belastingvoordeel en bouwt via slimme beleggingen aan je pensioen. Je bepaalt zelf hoeveel en wanneer je inlegt – Vive past zich automatisch aan jouw situatie aan. Zo regel je een pensioen voor DGA’s dat overzichtelijk, flexibel en toekomstgericht is.
1. Maak een afspraak
2. Krijg een account
3. Begin met pensioenbeleggen
Zo makkelijk werkt pensioenbeleggen als DGA'er met Vive
Bij Vive open je een persoonlijk pensioenaccount, waarmee je zelf de regie houdt. Je zet maandelijks geld opzij voor je pensioen, met belastingvoordeel. Dat potje kun je zelf vullen, maar ook laten sponsoren door een opdrachtgever, label of je eigen bedrijf. Vive belegt je inleg automatisch en past zich aan, aan jouw situatie. Zo bouw je aan een pensioen dat flexibel is, inzicht geeft en klaar is voor later.
Frequently Asked Questions
Everything you need. In one app. In one place. All goals and strategies, always at hand.
What is DGA pension?
DGA pension is pension accrual for director-major shareholders. Because you are not formally an employee with a regular pension scheme, you have to arrange it yourself.
Since 2017 this can no longer be done in eigen beheer, so accrual runs through the third pillar: you contribute to a lijfrente account from your net salary or privately, and deduct it within your jaarruimte. See pension for entrepreneurs.
Is my pension as a DGA deductible?
Yes, within your jaarruimte and reserveringsruimte. You contribute privately or from your net salary to a lijfrente account and deduct that amount from your taxable income in box 1.
You deduct at your box 1 bracket rate, up to 49.50% in 2026. Note: your jaarruimte is calculated on last year's salary from the BV, minus the AOW-franchise and any pension accrual. Calculate with the jaarruimte calculator.
Is a pension mandatory for DGAs?
No. As a DGA you are not obliged to build a pension, unless you fall under a mandatory industry or professional pension fund.
It is wise to arrange something though: you accrue no pension through an employer and AOW alone is not enough for most DGAs. Since 2017 pension in eigen beheer is no longer possible, so accrual runs through the third pillar. See pension for entrepreneurs.
What are my pension options as a DGA?
Since pension in eigen beheer was abolished in 2017, as a DGA you have broadly three routes:
- A lijfrente in the third pillar. You contribute privately or from your net salary and deduct it within your jaarruimte. This is the most commonly used route.
- A pension scheme via your own BV with an insurer or PPI, in the second pillar.
- Business investing from the BV. No tax relief on the contribution, but flexible access.
Many DGAs combine the first and third routes. See pension for entrepreneurs and business investing, and discuss the fiscal trade-off with your accountant.