Persoonlijk gesprek voor jouw situatie .
Get a grip, invest your money, for the future
Complex pensioen, simpel uitgelegd
weet direct waar je staat
In 30 minuten meer duidelijkheid
Alle ruimte voor vragen aan onze ervaren pensioenexperts
Flexibel, helder en makkelijk inzetbaar als zzp’er
De belangrijkste voordelen van pensioen opbouwen als zzp’er
Je kunt je inleg op de pensioenrekening aftrekken van je belastbaar inkomen, en jaarlijks krijg je tussen de 36,93% en 49,5% van je inleg terug van de Belastingdienst. Bovendien kun jij je niet benutte jaarruimte van de afgelopen 10 jaar gebruiken via de reserveringsruimte voor extra belastingvoordeel.
Belastingvoordeel
Belastingvrijstelling
Flexibel inleggen
Complex pension, simply explained
Pensioenbeleggen voor zzp’ers
Als zzp’er ben je zelf verantwoordelijk voor je inkomen van vandaag en van later. En hoewel pensioenbeleggen misschien niet bovenaan je lijstje staat, is het wel de manier om zelfstandig vermogen op te bouwen. Zeker met de fiscale voordelen die je als zelfstandige kunt benutten.
Pensioenbeleggen als zzp’er betekent dat je geld opzij zet voor later, specifiek bedoeld voor je pensioen. Je stort het op een aparte pensioenrekening, vervolgens wordt het automatisch belegd met het oog op de lange termijn.
Met Vive regel je je pensioenbelegging slim, persoonlijk en volledig online. Geen standaardprofiel, maar een aanpak die meebeweegt met jouw leven.
Zo makkelijk werkt pensioenbeleggen zzp met Vive
Bij Vive open je een persoonlijk pensioenaccount, waarmee je zelf de regie houdt. Je zet maandelijks geld opzij voor je pensioen, met belastingvoordeel. Dat potje kun je zelf vullen, maar ook laten sponsoren door een opdrachtgever, label of je eigen bedrijf. Vive belegt je inleg automatisch en past zich aan, aan jouw situatie. Zo bouw je aan een zzp pensioen dat flexibel is, inzicht geeft en klaar is voor later.
Frequently Asked Questions
Everything you need. In one app. In one place. All goals and strategies, always at hand.
What is the advantage of a pension scheme for the self-employed at Vive?
Every lijfrente provider offers the same tax advantage; the difference lies in costs and execution. At Vive:
- No transaction costs and no deposit fees, so your full contribution is invested.
- A personal strategy based on an ALM model, rather than a standard model portfolio.
- Full flexibility in what you contribute, including free pausing.
- Everything in one app, with insight into your accrual and projection.
See pricing or read what pension investing costs.
What is the difference between pension investing as a self-employed person and saving?
Two differences. First the return: saved money grows with interest, invested money with market returns, which are generally higher over the long term but can also fall.
Second, and often more important for zzp'ers: with pension investing within your jaarruimte your contribution is deductible and your capital sits outside box 3. With ordinary saving it does not. In return, you can't access it before your retirement date. Read pension investing versus pension saving.
What is the difference between a self-employed pension and an employed pension?
In employment a pension usually runs automatically through a collective scheme: your employer contributes, participation is often mandatory and you have little influence over execution.
As a zzp'er there is no standard scheme. You decide whether, how much and when you build up, via a third-pillar lijfrente account. More freedom, but also more responsibility, and you carry the investment risk yourself. See pension for entrepreneurs.
What happens to my self-employed lijfrente on death?
The full capital built up goes to your next of kin. As a zzp'er you have no partner pension through an employer, so this is often the only thing left for them.
In the accrual phase your next of kin can buy a nabestaandenlijfrente with it, giving them a periodic benefit. In the payout phase the payments continue until the end of the agreed period. Read what a nabestaandenlijfrente is.