Persoonlijk gesprek voor jouw situatie .
Get a grip, invest your money, for the future
Complex pensioen, simpel uitgelegd
weet direct waar je staat
In 30 minuten meer duidelijkheid
Alle ruimte voor vragen aan onze ervaren pensioenexperts
Hoe werkt pensioen sparen bij Vive in 3 stappen
Pensioen regelen doe je bij Vive binnen enkele minuten. Via de app of tijdens een persoonlijk gesprek - jij kiest wat je prettig vindt.
Stap 1: Jouw situatie in beeld brengen
We brengen samen je pensioensituatie in kaart. Hoeveel heb je al opgebouwd? Wat is je jaarruimte? Als werkgever kijken we naar je team en wat voor hen mogelijk is. Je krijgt direct inzicht in je belastingvoordeel en wat een slimme pensioenopbouw voor jou betekent.
Stap 2: Je persoonlijke pensioenstrategie ontwikkelen
Vive maakt een beleggingsstrategie op maat. Geen standaardproducten, maar een plan dat past bij je leeftijd en pensioendoel. Je geld wordt belegd in wereldwijde indexfondsen - dezelfde die grote pensioenfondsen gebruiken. De strategie past zich automatisch aan: meer risico als je jong bent voor groei, veiliger naarmate je pensioen nadert.
Stap 3: Flexibel pensioen opbouwen
Start direct met je eerste storting. Je bepaalt zelf hoeveel en wanneer - maandelijks, jaarlijks of wanneer het uitkomt. Werkgevers kunnen bijdragen aan het pensioen van hun team. In de app volg je real-time je groeiende pensioenpotje. Altijd inzicht, altijd controle.
Pensioen regelen doe je bij Vive binnen enkele minuten. Via de app of tijdens een persoonlijk gesprek - jij kiest wat je prettig vindt.
Stap 1: Jouw situatie in beeld brengen
We brengen samen je pensioensituatie in kaart. Hoeveel heb je al opgebouwd? Wat is je jaarruimte? Als werkgever kijken we naar je team en wat voor hen mogelijk is. Je krijgt direct inzicht in je belastingvoordeel en wat een slimme pensioenopbouw voor jou betekent.
Stap 2: Je persoonlijke pensioenstrategie ontwikkelen
Vive maakt een beleggingsstrategie op maat. Geen standaardproducten, maar een plan dat past bij je leeftijd en pensioendoel. Je geld wordt belegd in wereldwijde indexfondsen - dezelfde die grote pensioenfondsen gebruiken. De strategie past zich automatisch aan: meer risico als je jong bent voor groei, veiliger naarmate je pensioen nadert.
Stap 3: Flexibel pensioen opbouwen
Start direct met je eerste storting. Je bepaalt zelf hoeveel en wanneer - maandelijks, jaarlijks of wanneer het uitkomt. Werkgevers kunnen bijdragen aan het pensioen van hun team. In de app volg je real-time je groeiende pensioenpotje. Altijd inzicht, altijd controle.
Complex pension, simply explained
Wat maakt pensioen opbouwen bij Vive uniek?
Bij Vive doen we pensioen anders. We maken complex simpel en geven je de controle die je verdient over je eigen toekomst.
Real-time inzicht in je pensioenopbouw
Flexibiliteit voor moderne werkers
100% van je pensioen naar nabestaanden
Complex pension, simply explained
Frequently Asked Questions
Everything you need. In one app. In one place. All goals and strategies, always at hand.
Why is building up a pension for the self-employed through Vive unique?
The combination of personal control and institutional technique. You open a personal account yourself, set your own contribution and can adjust or pause at any time.
At the same time you get a strategy built with an ALM model, something normally reserved for large pension funds. And you can have your account sponsored by your own BV or a client. See pension for entrepreneurs.
What is the difference between building a pension through an employer or yourself?
The difference lies in the pillar and in control:
- Through your employer (2nd pillar): your employer often contributes, participation is usually mandatory and the scheme is fixed. You have little influence over execution.
- Yourself (3rd pillar): you arrange it via a lijfrente, decide how much and when you contribute, and the account is in your name.
The tax advantage is comparable in both cases. At Vive, employers can also contribute to that individual accrual. Read the difference between the second and third pillar.
Can I build up a pension alongside my employer pension?
Yes, if you have a pension shortfall. You calculate this via your jaarruimte: 30% of your premiegrondslag minus your accrual through your employer (factor A times 6.27).
If you already accrue a lot through work, little room may remain. Where there is room, a lijfrente lets you build extra with a tax advantage. Useful if you want to stop earlier or find your scheme insufficient. Calculate with the jaarruimte calculator.